Los depósitos totales en moneda extranjera de la Banca venezolana concluyeron 2022 en 26.559,7 millones de bolívares y representaron 57,45 % de las captaciones del público del sistema, las cuales cerraron en 46.233,5 millones de bolívares.

En comparación con noviembre, el saldo total de las cuentas en divisas (cuentas Convenio 20 + Libre Convertibilidad) subió 57,97 %, como resultado de la fuerte depreciación del bolívar en el último mes del año pasado, cuando el tipo de cambio oficial escaló un 50 %.

Con este incremento, la dolarización de los depósitos bancarios alcanzó una proporción mayor en 2022 a la reportada en 2021, cuando, al cierre del año, el componente de moneda extranjera en las captaciones cayó a 52,38 %.

Al valor oficial reportado por el Banco Central de Venezuela, la Banca cerró con 1.518,6 millones de dólares depositados en moneda extranjera, frente a unas captaciones totales en bolívares equivalentes a 2.643,4 millones de dólares oficiales, indica el Informe Bancario de Aristimuño Herrera & Asociados.

En el último año reportado, los depósitos en divisas subieron 407,7 % en 2022, un dato que indica una ralentización en comparación con el alza de 477,3 % que reportaron en 2021. Por otra parte, las captaciones totales aumentaron 362,96% en el ejercicio anual pasado, lo que evidencia que el componente en moneda extranjera ganó más espacio con un incremento mayor.

En consecuencia, la dolarización progresiva de las captaciones bancarias es un proceso consolidado en Venezuela, que se vio afectado, sin embargo, luego de la entrada en vigencia del Impuesto a las Grandes Transacciones Financieras (IGTF), aplicado a las operaciones con divisas, el cual causó un retroceso en la proporción de dólares en este pasivo del sistema, pero la devaluación que se registró en el segundo semestre generó una nueva tendencia alcista en este componente.

La discriminación de los depósitos en divisas

Como se ha explicado en reportes anteriores, en Venezuela existen dos tipos de cuentas en moneda extranjera, las de custodia abiertas bajo el extinto Convenio Cambiario N° 20 y las de Libre Convertibilidad, que funcionan según lo previsto en el vigente Convenio Cambiario N° 1.

Estos últimos instrumentos permiten la realización de transacciones diversas e incluso la intermediación de hasta un 10% de su saldo, por lo que son los que están creciendo en el mercado.

En números, el saldo de cuentas Convenio 20 cerró en 9.425,8 millones de bolívares, equivalentes a 538,9 millones de dólares al cierre de 2022. Este monto representa todavía un relevante 44,99% del total de las captaciones en moneda extranjera.

Un detalle a subrayar es que el Banco de Venezuela (BDV), con un saldo de 8.211,7 millones de bolívares, concentra 87,12% del total de cuentas custodia Convenio 20.

En consecuencia, las cuentas de Libre Convertibilidad, cuyo saldo al cierre de diciembre fue de 17.133,9 millones de bolívares -US$979,6 millones al tipo de cambio oficial-, absorbieron 64,51% del total de depósitos en moneda extranjera.

Sin embargo, es pertinente acotar que estas últimas captaciones representaron 37,06% de los depósitos totales de la Banca al cierre de 2022, un dato relevante a efectos de evaluar la capacidad real de intermediación financiera que permiten estos fondos, ya que el otorgamiento de créditos -hasta nuevo aviso- solo se permite contra cuentas de Libre Convertibilidad.

Banca y Negocios

El delegado de la Asociación de Productores de Cacao de Venezuela (Asoprocave), Álvaro López, informó que la producción de cacao registró un descenso del 30% en el estado Sucre, debido a la proliferación de plagas, enfermedades y falta de asistencia técnica.

Según reseñó el portal especializado Minuta Agropecuaria, el dirigente explicó que desde hace 18 años no se han realizado campañas fitosanitariasen en el país.

En consecuencia, el sector ha enfrentado un importante descenso en los números de la cosecha de cacao.

Advirtió que la situación es «crítica, ya que siembras anteriores de café y aguacate se perdieron», por lo que, de no tomar medidas urgentes, se podría perder también la producción de cacao.

Menos de 300 kilogramos

López sostuvo que la producción de cacao pasó de 17 mil toneladas a 8 toneladas, “de casi 600 kilogramos, que se producían por hectáreas, hoy estamos produciendo menos de 300 kilogramos por hectárea.

Los datos expuestos, prosiguió el dirigente, reflejan una merma de 20% de la pérdida de plantación y 30% de la cosecha de cacao en el estado Sucre.

Ante esta situación, el representante de Asoprocave hizo un llamado al Gobierno Nacional, para que participe en una mesa técnica con todo el circuito cacaotero: productores, exportadores, comercializadores, con el fin de discutir una política que genere beneficios para el sector.

Globovision

El Gobierno de EE.UU. prorrogó por tres meses la licencia que prohíbe a los tenedores del bono PDVSA 2020 hacer uso de la garantía que les daría la mayoría accionarial de Citgo, la filial estadounidense de la petrolera venezolana, bajo control de la oposición del país latinoamericano.

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro estadounidense emitió la licencia general 5J, que veta las transacciones con los tenedores del bono PDVSA 2020 hasta el 23 de abril. La licencia previa expiraba el 20 de enero y ha durado un año.

Según esta disposición, las transacciones relacionadas con la venta o transferencia de acciones de Citgo, en relación con el bono PDVSA 2020, quedan prohibidas hasta entonces.

En octubre de 2019 vencía el pago de intereses del bono 2020 de PDVSA por 913 millones. Si el Gobierno venezolano no cumplía con el pago, los tenedores tenían el derecho de asumir el 51 % de las acciones de Citgo, que son la garantía de la emisión.

Citgo era el mayor activo de Venezuela en el exterior y llevaba más de un año en la mira de los acreedores por el incumplimiento de pagos de deudas contraídas por el Ejecutivo de Nicolás Maduro.

En 2016, el Gobierno de Maduro emitió los bonos PDVSA 2020 y puso como garantía el 50,1 % de los activos de Citgo, una decisión que debería contar con el aval del Parlamento, de notable mayoría opositora, que nunca se produjo.

Desde octubre de 2019, los sucesivos Gobiernos estadounidenses de Donald Trump y el del mandatario actual, Joe Biden, emitieron prórrogas a estas licencias para proteger a Citgo de los acreedores.

Citgo, con sede en Houston (Texas), tiene tres refinerías en EE.UU. que en conjunto procesan unos 750.000 barriles de crudo venezolano al día, así como una red de unas 10.000 gasolineras en todo el país.

En enero de 2019, días después de que el opositor Juan Guaidó se proclamara presidente encargado venezolano y lograse el reconocimiento de Washington, el Gobierno de EE.UU. impuso sanciones a PDVSA que incluyeron el bloqueo de los fondos de Citgo con el objetivo de traspasarlos eventualmente al equipo del líder opositor.

Sin embargo, tras la retirada del apoyo de la oposición venezolana a Guaidó como presidente interino de Venezuela no está muy claro qué parte de la oposición tiene el control de la petrolera.

El control de Citgo está en medio de la pugna entre el oficialismo y la oposición venezolana: mientras las autoridades de Estados Unidos reconocieron a la junta directiva ad hoc nombrada por la Asamblea Nacional, el Gobierno de Maduro acusa a los opositores de apropiarse de un activo estatal.

Hace una semana, un juez federal aprobó un calendario para la subasta de las acciones de la empresa tenedora de Citgo, PDV Holdin, en pago a Crystallex por la nacionalización, hace más de una década, de un yacimiento de oro operado por la minera canadiense en Venezuela.

CNN

La Unión Europea (UE) destinará 237 millones de euros (US$256 millones) de ayuda humanitaria a América Latina y a Asia en 2023, lo que supone un incremento de 49 millones respecto al año anterior, según las cifras que publicó este miércoles la Comisión Europea.

Bruselas destinará esos fondos a paliar los efectos de la crisis política y humanitaria en Venezuela y los estragos del conflicto en Colombia, así como la violencia en otros países del Caribe, Centroamérica y México.

En líneas generales, la ayuda humanitaria de la UE para 2023 aumentará en 200 millones de euros (US$216 millones), hasta los 1.700 millones de euros (US$1.838 millones), si bien no se ofrecieron cifras a precios corrientes.

De ellos, 207,8 millones irán destinados a mitigar las consecuencia de la guerra en Ucrania, pero también para financiar proyectos en los países de los Balcanes Occidentales, los del Cáucaso y en Turquía.

«Las necesidades humanitarias están aumentando vertiginosamente. La guerra de Rusia contra Ucrania ha empeorado dramáticamente una situación que ya era mala», dijo el comisario europeo de Gestión de Crisis, Janez Lenarcic.

La UE asignará 382,2 millones de euros a las guerras de Siria, Yemen y sus efectos en los países vecinos, así como a mejorar la situación de los refugiados saharuis.

También destinará 330,7 millones de euros a los conflictos armados y las consecuencias del cambio climático en la República Democrática del Congo, en Sudán y Sudán del Sur y el Cuerno de África.

Otros 181,5 millones se asignarán para ayudar a la gente en el Sahel, la República Centroafricana y la Cuenca del Chad.

Además, 162,5 millones de reservarán para crisis imprevistas y 108,2 millones para financiar proyectos innovadores e iniciativas políticas.

Globovision

El Observatorio Venezolano de Finanzas ha realizado una actualización del indicador mensual de actividad económica, variable esta que sirve de proxy para seguir la evolución del PIB en Venezuela.

Conviene descartar que desde marzo de 2019 el BCV no ha publicado  las cuentas nacionales y por tanto no se conoce oficialmente el comportamiento de la actividad económica. De allí la importancia de los datos que se presentan.

Se  realizó un empalme de las series con el correspondiente cambio de año base, para  lo cual se escogió como período de referencia diciembre de 2018=100. De esta manera, se publica el índice citado desde el primer trimestre de 2010.

Igualmente, se realizaron cambios metodológicos en la base anterior (2007) y en la nueva de 2018 al incorporar variables nuevas, debido a que algunas se dejaron de editar, por  parte de los organismos públicos.

Así, se incorporó la recaudación tributaria no petrolera y el crédito bancario, ambas en términos reales. Por su parte, se emplearon un  método de agregación lineal y otro no lineal y el promedio de ambos es el resultado  que se publica.

Venezuela registró una caída muy significativa de la actividad económica a partir del cuarto trimestre de 2014 para desde ese periodo encadenar veinticuatro (24) trimestres consecutivos de contracción económica que culminaron el primer trimestre de 2021, cuando se observó un crecimiento tenue.

Finalmente, debe destacarse que el impulso de la expansión de la economía observado desde el cuarto trimestre de 2021 perdió fuerza a partir del segundo trimestre de 2022.

2001

Este miércoles, inició la entrega del estipendio de la «Gran Misión Chamba Juvenil» y «Somos Venezuela», correspondiente al mes de enero de 2023, a través del sistema del Carnet de la Patria.

Según informó el Canal Patria Digital en Telegram, el monto otorgado es de Bs. 101,30 o US$5,07 al tipo de cambio vigente del Banco Central de Venezuela (BCV).

Durante el fin de semana, el Gobierno depositó el bono «Contra la Guerra Económica», correspondiente a este mes, a los trabajadores del sector público del país.

La cantidad dada fue de Bs. 580 o US$29,82 a la tasa cambiaria del BCV establecida para el 15 de enero de 2023.

El Gobierno venezolano arrancó el año 2023 con un aumento promedio de 60% en los montos de los bonos otorgados a través del sistema Patria, donde hay más de 21 millones de personas registradas, según la información oficial, e informa los nuevos montos que recibirán los beneficiarios.

El Nacional

Manuel Páez, miembro de la comisión presidencial de los Consejos Productivos de los Trabajadores Petroleros (CPT), expresó que es el momento que los sectores productivos del país «hagamos un diálogo nacional para la recuperación económica».

Asimismo, indicó que para ese diálogo hay que invitar a economistas del país, de todos los sectores, para hacerle propuestas al presidente Nicolás Maduro.

Sostuvo que los trabajadores tienen planes y alternativas para combatir la inflación, así como también para mejorar los salarios.

Igualmente, aseveró que tienen propuestas para recuperar el sistema refinador del país y garantizar la producción petrolera para que haya ingresos en la nación.

«Los trabajadores de PDVSA no estamos ajenos a la inflación», resaltó en Globovisión al tiempo que destacó que un obrero en el sector petrolero gana Bs. 170 mensuales «más US$45 de tarjeta de alimentación».

Expresó que el Gobierno venezolano muestra su preocupación por las condiciones salariales y laborales de los trabajadores del país.

El Universal

A través de la circular N° 00335, fechada el 18 de enero, la Superintendencia Nacional de Instituciones del Sector Bancario (Sudeban) oficializó la autorización a la Banca para otorgar créditos en moneda nacional sobre 30% de la cartera de depósitos de libre convertibilidad, según el saldo existente en estos instrumentos al 31 de diciembre pasado.

El mecanismo establecido por la autoridad regulatoria determina que «las Instituciones Bancarias podrán otorgar créditos en moneda nacional a sus clientes con los recursos provenientes de las captaciones de fondos en moneda extranjera, hasta un máximo de recursos equivalente al treinta por ciento (30%) de dichas captaciones, en tal sentido las divisas correspondientes al referido porcentaje deberán ser ofrecidas en el Sistema de Mercado Cámbiario (SMC) para posterior liquidación bajo las distintas modalidades de créditos previstas en la Ley y las normativas complementarias».

Se entiende, en consecuencia, que los montos en moneda extranjera que sean destinados a intermediación no irán a los solicitantes de financiamiento, sino a incrementar la oferta en el mercado cambiario.

De esta manera, se cumple un doble propósito; por un lado se incrementa el crédito bancario disponible y, a la vez, aumenta la disponibilidad de divisas en las mesas cambiarias.

La Sudeban, tal como lo anunció el presidente Nicolás Maduro en su discurso de Memoria y Cuenta ante la Asamblea Nacional, incrementó la proporción de los recursos sujetos a intermediación de las cuentas de Libre Convertibilidad de 10 % a 30 %.

«Se reitera lo indicado en la Circular distinguida con la nomenclatura SIB-DSB-CJ-OD 00240, de fecha 14 de enero de 2021, emanada de este Ente Regulador, en cuanto a la obligación de las Instituciones Bancarias de contar con la autorización previa de esta Superintendencia para ofrecer y promocionar a sus clientes y/o usuarios, sus productos, instrumentos o servicios financieros; así como, la del Banco Central de Venezuela, cuando los mismos contengan características particulares que le obliguen a requerir dicha autorización», advierte la Sudeban.

Igualmente, la circular de la autoridad bancaria prevé que «asimismo, las Instituciones Bancarias que pretendan celebrar las referidas operaciones activas, deberán remitir a esta Superintendencia los modelos de contrato de acuerdo con lo señalado en el artículo 5 de la citada Resolución N’ 22-03-01, para su correspondiente aprobación».

La estimación

De acuerdo con los datos de los balances bancarios manejados por Aristimuño Herrera & Asociados, el saldo de las cuentas corrientes de Libre Convertibilidad, al 31 de diciembre pasado, es de 17.133,9 millones de bolívares, equivalentes a US$979,6 millones de dólares al tipo de cambio oficial al cierre del año.

En consecuencia, el nuevo monto disponible para intermediar, de acuerdo con la instrucción de la Sudeban, se puede estimar en 5.140,2 millones de bolívares, equivalentes al tipo de cambio oficial de cierre de año, a 293,88 millones de dólares.

Al tipo oficial vigente a este 18 de enero, el saldo previsto para incrementar el crédito según la disposición de la Sudeban se ubica en 257,4 millones de dólares.

2001

El Banco Central de Venezuela concretó este 18 de enero una extensión de su tercera intervención cambiaria del año, en la cual vendió a los bancos 32 millones de dólares, apenas 3 millones menos que en la colocación del pasado lunes 16.

En una reunión que realizaron la vicepresidenta de la República, Delcy Rodríguez; el vicepresidente del Área Económica y ministro de Petróleo, Tareck El Aissami; el presidente del Banco Central de Venezuela (BCV), Calixto Ortega; y el superitendente de instituciones del sector Bancario, Antonio Morales, con el sector bancario, los representantes del Ejecutivo indicaron que están aplicando una estrategia concreta para estabilizar el mercado cambiario.

Los altos funcionarios indicaron que en los próximos días se estaría normalizando el funcionamiento del mercado, a través del mecanismo de intervención y liquidación de divisas, ya que la prioridad es evitar un proceso de hiperinflación, inconveniente para todos los sectores del país, según pudo conocer Banca y Negocios.

Trascendió que los representantes del Gobierno han identificado a instituciones bancarias que supuestamente habrían manipulado los tipos de cambio en las mesas cambiarias durante el pasado diciembre, sin que se conocieran los nombres de estas entidades ni cuáles medidas se tomarían en concreto.

Los funcionarios advirtieron, sin embargo, que la especulación financiera no es conveniente para ningún actor de la economía.

Más oferta de divisas

Según fuentes financieras se espera que el BCV cuente con recursos suficientes para irrigar el mercado cambiario con una oferta más consistente.

Con esta extensión, de hecho, el ente emisor ya ha colocado 189,5 millones en la Banca y, además, se reportan otros aportes al mercado, como, por ejemplo, oferta de divisas por parte de líneas aéreas y una primera colocación del sector petrolero, por el orden de 21 millones de dólares, en las mesas cambiarias.

La estrategia del Gobierno se orienta a establecer un mercado cambiario «equilibrado» en línea con la oferta y la demanda.

Al cierre del año pasado, el BCV vendió a los bancos alrededor de 5.400 millones de dólares. Es temprano para hacer cualquier proyección sobre el costo de la estrategia de intervención este año, pero al 18 de enero de 2022, el emisor había colocado 207,5 millones de dólares, 8,7 % más divisas que en el actual ejercicio.

Debido a las sanciones internacionales, el Gobierno venezolano ha venido confrontando dificultades para acceder a recursos en el exterior, como los obtenidos a través de las exportaciones petroleras, lo que ha generado problemas para irrigar con divisas al mercado cambiario oficial.

Banca y Negocios